Ha ma lejárna a megtakarításod, elégedett lennél az összeggel?
Évek óta félreteszel. Fegyelmezetten. Hónapról hónapra. Aztán egyszer ránézel az egyenlegedre, és azt érzed: „Ezért kár volt ...”
Sokan pontosan így éreznek.
Van megtakarításuk, de nincsenek tisztában azzal, hogy a pénzük valójában hogyan dolgozik. Csak azt látják, hogy a befizetett összeghez képest nem lett annyival több pénzük, mint amennyit reméltek. És ilyenkor könnyű arra jutni, hogy az egésznek nincs is értelme.
Pedig a legtöbben nem több papírt, kimutatást vagy pénzügyi szakkifejezést szeretnének. Hanem valami egészen mást.
- Biztonságot.
- Nyugalmat.
- Szakértelmet.
Azt az érzést, hogy jó úton haladnak, és a pénzük valóban közelebb viszi őket a céljaikhoz.
A kérdés az, hogy tudják-e, mire számíthatnak a megtakarításuk lejáratakor?
Mekkora összeget szeretnének látni akkor? Elég lesz az ahhoz, amit elképzeltek?
Sokan korábban az adóvisszatérítés miatt érezték úgy, hogy jól járnak. A nyugdíjcélú megtakarításoknál ez ma is fontos előny lehet. Csakhogy már nem mindenki fizet személyi jövedelemadót, így nem mindenki tudja kihasználni ezt a lehetőséget.
Ilyenkor még fontosabb kérdés, hogy megfelelő helyen van-e a pénz.
Mert a legtöbb megtakarításnál a kulcs, a megfelelő portfólió kiválasztása. Az, hogy a pénz milyen eszközökben dolgozik, és azok mennyire illeszkednek az adott célhoz és időtávhoz.
De vajon segít valaki ebben?
Van aki megmutatja a lehetőségeket? Van aki segít megérteni, hogy a jelenlegi megtakarítás valóban a kitűzött cél felé vezet-e?
Sokan évekig fizetnek egy megtakarítást anélkül, hogy egyszer is átnézetnék azt egy szakemberrel.
Pedig lehet, hogy nem többet kellene félretenniük.
Csak jobban kihasználni a lehetőségeiket.
A kérdés tehát nem az, hogy van-e megtakarításod.
Hanem az, hogy tudod-e, mire lesz elég a végén.
Amennyiben magadra ismertél, és hasonló kérdések merültek fel benned, kérj időpontot egy díjmentes konzultációra.
Miről fog szólni a konzultáció?
- Megnézzük a jelenlegi megtakarításodat.
- Kapsz egy objektív kiértékelést.
Amennyiben megfelelő a portfóliód, és a céljaidat eléred vele, akkor biztos lehetsz abban, hogy jól dolgozik a pénzed.
Abban az esetben, ha nem a legmegfelelőbb a megtakarításod, kapsz több javaslatot, hogyan hozhatnál ki többet belőle. Mindezt minden kötelezettség nélkül.
A döntés mindig, minden esetben a Te kezedben lesz.
https://www.szilvimegoldja.hu/kapcsolat